Сбербанк опроверг информацию о том, что запрашивает у клиентов сведения об источниках доходов при выплате крупных вкладов, сообщила пресс-служба банка

​Сбербанк опроверг сообщения, что требует с клиентов документы, подтверждающие источник происхождения денег и имущества, для выдачи крупных вкладов. Сбербанк не требует от клиентов предоставлять информацию об источнике дохода, за исключением случаев, если характер операций клиента вызывает сомнения. В таких случаях банк может отказать в проведении операций, открытии счета, а также инициировать закрытие счета , говорится в комментарии Сбербанка, который поступил в редакцию РБК.

Во вторник, 29 марта, интернет-издание Фонтанка сообщило со ссылкой на выступление заместителя главы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского, что Центробанк летом 2016 года начнет требовать от банков, чтобы те запрашивали у клиентов источник происхождения денег . Издание писало, что Банк России обяжет российские банки запрашивать у клиентов информацию об источниках средств при снятии или переводе более 1,5 млн руб.

Со ссылкой на call-центр Сбербанка Фонтанка писала, что банк начал пользоваться этим правом практически сразу после его получения в августе 2015 года. В call-центре Сбербанка корреспонденту РБК рассказали, что для снятия крупных вкладов требуется только документ, удостоверяющий личность, и сберкнижка или номер счета, если сберкнижка не выдавалась .

Ранее информацию о том, что регулятор требует проверять происхождение доходов перед снятием крупных вкладов, опровергал Банк России. Банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам согласно действующему законодательству. При этом еще с июня 2015 года банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов , объяснял ЦБ.

Пресс-служба регулятора указывает, что соответствующая норма предусмотрена федеральным законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и соответствует требованиям FATF.

Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего противолегализационного контроля определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения , говорится в комментарии.