Глава ЦБ Эльвира Набиуллина рассказала, что ее подчиненные прорабатывают варианты облегчения доступа к банковской тайне для правоохранительных органов при расследовании дел о выводе активов из банков

В Банке России прорабатываются варианты изменения действующего порядка доступа к банковской тайне с целью борьбы с выводом активов из банков, заявила в интервью ТАСС глава регулятора Эльвира Набиуллина.

Сейчас, когда мы выявляем в банках мошеннические действия, вывод активов, мы передаем материалы в правоохранительные органы. Однако мы не вправе передавать информацию, составляющую банковскую тайну, хотя часто вывод активов, например, связан с использованием счетов подставных, аффилированных компаний. Это обстоятельство ограничивает возможности правоохранительных органов в установлении признаков преступления, определении подозреваемых , сказала Набиуллина.

По ее словам, если правоохранительные органы будут получать эту информацию, то это позволит сделать еще один шаг к тому, чтобы наказание для виновных банкиров было неотвратимым .

Кроме того, в ЦБ обсуждаются варианты таких изменений в законы, которые позволят привлекать руководителей кредитных организаций к ответственности за фальсификацию отчетности. По действующему сейчас законодательству Банк России обязан лишь выдать предписание банку об исправлении отчетности, если обнаружит признаки ее фальсификации.

В целом​ заинтересованные органы власти это предложение поддерживают, потому что фальсифицированная отчетность это действительно одна из ключевых бед нашей банковской системы , подчеркнула Набиуллина.

Банки и так предоставляют всю необходимую информацию по запросам правоохранительных органов, в том числе и составляющую коммерческую тайну , пояснил РБК предправления Нордеа банка Михаил Поляков. По его словам, эта процедура уже отлажена и прозрачна. Банкир затруднился ответить, зачем регулятору потребовалось предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, самостоятельно. Вероятно, есть правовая коллизия, когда в ЦБ приходят запросы из правоохранительных органанов, но ЦБ, согласно закону, не может раскрывать всю информацию о деятельности третьих лиц даже несмотря на то, что формально является регулятором , предположил он.

Ранее 6 февраля Банк России обнародовал рекомендации для банков в связи с активизацией схем отмывания денежных средств при помощи судебных решений и сотрудников Федеральной службы судебных приставов (ФССП) России.



ЦБ рекомендует кредитным организациям обеспечить повышенное внимание по всем операциям такого клиента, а также реализовывать право на отказ в совершении операций (предусмотренное 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ). В частности, регулятор рекомендует прерывать отношения с клиентами, которые дважды в течение года пытаются использовать схемы вывода активов и легализации незаконно полученных доходов через судебные схемы.



Коммерсант описал суть этой схемы. В ее основе лежит искусственно созданный спор двух юридических лиц, которые через суд получают решение о взыскании не существующего на самом деле долга. Судебные приставы на законных основаниях начинают исполнительное производство, выносится судебное решение о взыскании, средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счета, будучи таким образом легализованными. Как указано в рекомендациях ЦБ, используются счета как в России, так и за рубежом. По данным РБК, схема появилась около года назад и ее использование активизировалось в последнее время. При этом в ней используются решения как третейских, так и обычных судов.